Банки обяжут идентифицировать клиентов при платежах свыше 15 тыс. руб

Банки и другие организации, предоставляющие в Росфинмониторинг информацию о подозрительных операциях, будут обязаны идентифицировать клиентов в случае, если сумма наличного платежа или перевода превышает 15 тыс. руб.

В настоящее время законодательством предусмотрена обязательная идентификация клиентов при платежах свыше 30 тыс. руб.

Поправки о снижении порога содержатся в законопроекте, который вчера рекомендовал принять во втором чтении комитет Госдумы РФ по финансовому рынку. Поправки должны вступить в силу по истечении 90 дней со дня опубликования закона.

Комитет также рекомендовал принять во втором чтении законопроект о деятельности по приему платежей физлиц, осуществляемой платежными агентами. Он направлен на регулирование отношений, возникающих при приеме от физлиц денежных средств с использованием платежных терминалов для доведения их до получателя.

Законопроект дает возможность осуществлять операции по приему платежей не только поставщикам услуг, но также операторам, их платежным агентам и субагентам.

В соответствии с законопроектом, операторы по приему платежей, платежные агенты и субагенты будут обязаны заключать договоры с поставщиками услуг, а также соблюдать требования законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов.

Оба законопроекта предусматривают, что после 1 января 2010 года не допускается прием банковскими платежными агентами платежей физических лиц, а также применение платежных терминалов или банкоматов без использования контрольно-кассовой техники и выдачи кассового чека.

Источник: Финмаркет